每日生活圈2025年12月25日 14:23消息，公安部发布金融领域黑灰产十大典型案例，揭露非法行为。
北京12月25日电，公安部今天举行新闻发布会，通报了金融领域“黑灰产”犯罪的十大典型案例，具体案例如下：
一、北京钱某某等人涉嫌贷款诈骗案
2024年5月，北京市公安机关依法对钱某某等人涉嫌贷款诈骗一案展开立案侦查。调查发现，自2023年7年起，以钱某某、赵某某等人为首的犯罪团伙，在北京郊区组织大量有贷款需求的“白户”人员，通过伪造种植大棚、市场摊位等项目，虚增交易流水等方式，利用某商业银行的“某某贷”产品，大规模骗取涉农政策性贷款资金共计6000余万元。该犯罪团伙内部职责分明，从为“白户”提供住宿、虚构项目、对接银行、代为偿还利息，到协助取现等环节均有专人负责，已形成完整的“黑灰产”产业链。目前，公安机关已将钱某某、赵某某等犯罪嫌疑人移送检察机关审查起诉。
二、内蒙古宋某某等人涉嫌敲诈勒索案
2025年8月，内蒙古自治区呼和浩特市公安机关依法对宋某某等人涉嫌敲诈勒索一案展开立案侦查。经查，2024年10月至2025年7月期间，犯罪嫌疑人宋某某等人非法获取大量信用卡欠款人信息，并以“代理人”身份与持卡人签订所谓“委托合作协议”，形成反催收敲诈团伙。该团伙通过“设局”手段，故意编造银行及催收公司存在违规操作的虚假事实，短期内频繁向金融监管机构发起大量恶意投诉，以此向相关银行和催收公司施压，既帮助持卡人免除信用卡欠款，又借此勒索额外钱财，累计非法所得达18.8万元。目前，宋某某等嫌疑人已被检察机关批准逮捕，案件正在进一步侦办中。 这一事件反映出部分不法分子利用金融监管漏洞，打着“维权”幌子实施违法犯罪行为，严重扰乱了金融秩序。此类行为不仅损害了金融机构的合法权益，也对正常信贷环境造成负面影响。相关部门应加强对此类违法行为的打击力度，同时完善监管机制，提升信息保护能力，防止公民个人信息被非法利用。对于类似案件，公众也应提高警惕，避免被不法分子利用，维护自身合法权益。
三、上海师某等人涉嫌合同诈骗案
2025年3月，上海市公安机关依法对师某等人涉嫌合同诈骗一案展开立案调查。经查，自2022年3年起，犯罪嫌疑人师某以非法占有为目的，与北京某保险代理公司签订《保险业务团队经营协议》及《保单续期责任书》。随后，师某联合他人在全国范围内寻找出资人，利用无真实投保意愿的投保人及挂名业务员，通过在投保一年后恶意退保的方式，骗取受害企业保险返佣共计400余万元。目前，公安机关已将师某等嫌疑人移送检察机关进行审查起诉。
四、江苏宫某某等人贷款诈骗案
2024年10月，江苏省泰州市公安机关依法对宫某某等人涉嫌贷款诈骗一案展开立案调查。经查，自2023年7月以来，犯罪嫌疑人宫某某联合多名贷款中介及二手车商，在全国多个地区招募征信记录良好的普通人员作为“背债人”，对其进行话术培训和身份包装，指使这些人员使用虚假证明材料骗取银行购车贷款，导致银行等金融机构遭受直接经济损失超过600万元。目前，宫某某等主要犯罪嫌疑人已被靖江市人民法院依法判处十年六个月至一年不等的有期徒刑，其余涉案人员正在逐步被移送审查起诉。
五、浙江蒋某等人涉嫌贷款诈骗案
2024年12月，浙江省台州市公安机关依法对蒋某等人涉嫌贷款诈骗一案展开立案侦查。经查，自2023年起，犯罪嫌疑人蒋某等人以“低风险、高收益”为噱头，诱骗征信记录空白的人员作为“背债人”。随后，工作人员为其量身打造营业执照、财务报表等全套企业经营材料，伪造房产证、车辆登记证等资产证明，并与银行勾结，帮助“背债人”顺利获得贷款资格。在完成话术培训后，该团伙针对7家银行实施了贷款诈骗，涉案金额达9000余万元。目前，蒋某等犯罪嫌疑人已被抓获，案件正在进一步调查处理中。
六、江西张某某等人涉嫌贷款诈骗案
2025年3月，江西省吉安市公安机关依法对张某某等人涉嫌贷款诈骗一案进行立案侦查。经查，2019年至2024年间，犯罪嫌疑人张某某为偿还个人高额融资债务，联合杨某某、周某等人以提供高额回报为诱饵，吸引周边亲友为其办理借名贷款。随后，他们通过伪造77名贷款人的不动产权证书、户口簿、结婚（离婚）证明、银行交易流水等材料，与部分商业银行的信贷客户经理串通，先后办理了89笔个人抵押贷款，骗取银行信贷资金共计1.1亿元。目前，公安机关已将张某某等主要犯罪嫌疑人移送检察机关进行审查起诉。
七、山东王某等人涉嫌贷款诈骗案
2025年8月，山东省青岛市公安机关依法立案侦办王某等人涉嫌贷款诈骗案。经查，2020年以来，犯罪嫌疑人王某、程某某等人以一级贷款中介身份，在全国多地发展10余个二级贷款中介，由二级贷款中介在当地物色有贷款需求的“背债人”，王某等一级贷款中介则通过伪造“银行流水、房屋产权证、工作证明”等手段，对“背债人”进行包装进而符合办理高额房贷条件，伙同房产评估公司对“背债人”所交易的二手房进行高评高估，提高贷款额度，并通过勾结银行内部人员打通贷款审核审批关，以此诈骗银行购房贷款，涉案总金额1.2亿余元。目前，公安机关已抓获王某、程某某等犯罪嫌疑人，案件正在进一步侦办中。
八、河南李某某等人涉嫌保险诈骗案
2025年5月，河南省商丘市、周口市公安机关依法侦办某“人伤黄牛”中介团伙保险诈骗案。经查，以犯罪嫌疑人李某某为首的犯罪团伙以律师事务所名义，在各家医院寻找交通事故伤者，以“提高伤残等级、获取更多赔偿”为诱饵，诱骗交通事故伤者签订《事故理赔代理协议》，通过“买断人伤”或“协商分成”方式控制理赔流程，获取不当利益。犯罪团伙内部分工明确，在伤残鉴定时，“人伤黄牛”勾结鉴定人员，指导伤者伪装伤情以达到虚增伤残等级的目的。在伤者复查时，犯罪团伙买通个别医生出具虚假医学证明，鉴定机构以此出具虚假伤残鉴定意见书。据统计，该犯罪团伙骗取多家保险公司理赔资金累计逾亿元。目前，公安机关已抓获李某某等犯罪嫌疑人，案件正在进一步侦办中。
九、广东周某等人涉嫌涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款一案。
2025年2月，广东省中山市公安机关依法对周某某等人涉嫌非法集资的案件展开立案调查。经查，自2023年3年起，犯罪嫌疑人周某某等人设立多家名为“欣某系”的关联公司，在未取得任何银行及不良资产处置机构资质的情况下，通过线下宣讲会和线上推广等方式，向不特定社会公众宣传其与多家AMC（资产管理公司）存在合作，以“4折解债”为噱头，针对信用卡或贷款逾期的负债人群，收取债务总额40%的解债费用，承诺在一定期限内帮助其解除全部债务。该团伙通过吸收解债资金，并设立“债审部”冒充客户接听催收电话实施反催收行为。截至案件侦破，已涉及全国28个省份的1.4万名负债客户，非法吸收解债资金达9亿余元。目前，公安机关已将周某某等人以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪移送检察机关审查起诉。
十、重庆唐某等人涉嫌贷款诈骗案
2024年3月，重庆市公安机关依法对唐某等多名犯罪嫌疑人涉嫌贷款诈骗案展开立案调查。经查，自2021年起，唐某等15个犯罪团伙通过网络平台招揽贷款客户，以提供所谓企业包装服务为名，诱导其申请银行贷款，并为客户提供“背债人”服务。在此过程中，该团伙通过虚构企业经营信息，伪造真实的经营状况，骗取银行线上审核通过贷款，仅支付利息而拒不归还本金，并制造因经营困难无法还款的假象，累计骗取贷款金额接近1亿元。目前，检察机关已对唐某等涉案人员提起公诉。
